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2024-11-18 02:47 张伯声

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  一方面,中特估是全年主线 ,本轮高股息银行股行情有望延续 ⏬,继续看好 ➨。(1)资金面角度:由于打破刚兑和前期高收益率固收 ✊类资产到期 ⏲,社会无风险利率下降 ♎,导致高股息类债股资产价值重估 ♏。截至上周五,四大行平均动态股息率6.46%,股债性价比(股 ♌息率-10年期国债收益率)处于过去十年96%的高分位数,如假 ⏲设股债性价比回到过去5年中位数水平,则四大行平均股息率下降到5.0%,对应四大行股价涨幅达29%,四大行平均2023年PB估值由0.50修复到0.64 ⛳。同时国有行的基金重仓比例极低 ⚾,23Q1末仅0.2%。(2)基本面角度:经济弱修复背景下银 ⛎行风险边际改善,支撑银行估值修复;此外金融监管改革背景下,地 ♑方政府高息债务整顿成为大势,政信类业务信用利差有望收窄,高债 ➣务压力区域的地方性银行市占率下降,国有银行市占率提升。

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